中央金融工作会议的召开和资本市场第三个“国九条”的发布为金融业高质量发展指明了方向,提供了根本遵循 。在国家政策的大力支持下 ,资本市场深化改革持续推进,证券行业正面临转型升级,旨在提升服务实体经济的能力 ,优化行业格局,打造具有国际竞争力的一流投行。
近年来,平安证券一直践行高质量发展要求。尤其是在财富管理建设 ,助力实体经济发展以及支持乡村振兴等方面,平安证券都取得了显著成绩 。其中,平安证券打造的“平安30 ”买方财富管理品牌,已陪伴近百万名投资者走过一年。近两年来 ,平安证券通过债权类业务累计提供5203亿元直接融资,助力实体经济高质量发展。平安证券一直坚持金融向善,连续多年累计消费帮扶及公益捐赠支出超过5000万元 。
平安证券凭借其在上述方面的优异表现获得了界面新闻第六届【优金融奖】年度证券公司奖项。该奖由上海报业集团 、界面新闻主办 ,旨在寻找值得托付的金融机构、服务。本次评选覆盖银行、保险 、证券、基金、期货 、信托、资产管理、金融科技、移动支付 、财富管理、银行理财等各个细分行业。在综合考量政策响应、行业领先 、创新赋能、实体支持的基础上,以榜单的形式进行表彰,全面梳理金融系统发展 ,打造高质量发展的经济市场 。
以客户为中心 ,打磨平安30财富管理体系
当前无风险利率降低,“资产配置荒 ”现象凸显。但“资产配置荒”并非没有资产可投,而是非标“打破刚兑”后 ,很多投资者过去的收益预期与资本市场波动出现阶段性不匹配。这本质上反映了资金端与资产端之间存在一定的供需错配问题 。
作为财富管理转型的先行者,平安证券自2016年起便推出了“财富赢家 ”财富管理品牌,目前已初步建立了“千亿保有、百万持有人 、万只产品”的一站式资产配置平台。近年来,平安证券更是加快推进财富管理能力建设 ,于2023年底打造了“平安30”买方财富管理品牌,为客户量身定制一整套资产配置解决方案。
具体而言,“平安30”定位于目标定制型买方投顾模式 ,以客户为中心,为客户解决“买什么、什么时候买、什么时候卖 ”的难题 。围绕客户的投前 、投中、投后环节,通过专业投研、金融产品 、投顾服务协同驱动财富管理体系升级 ,打造一体化的财富管理服务模型,致力于满足客户多元化的需求。
面向交易型股类客户,聚焦客户多赚少赔控制风险的需求 ,推出“平安30股票”解决方案,通过精选股票池、ETF专区、个股研报、决策工具等,为客户提供智能 、专业、有温度的顾问式全天候服务;面向配置型富裕客户 ,聚焦客户选品择时跑赢对标的需求,推出“平安30投顾”“平安30公募 ”解决方案,通过PIA私人投顾、基金投顾服务 、专家投顾、3+1配置方案等,量身定制全账户配置解决方案;面向超高净值和企业家客户 ,聚焦其财富增值行稳致远的需求,推出“平安30私募”“企业综合服务”解决方案,提供涵盖企业投融资咨询、公司价值管理 、流动性管理、家族财富传承的一站式、全周期金融顾问服务。
此外 ,基于客户洞察,平安证券构建了数据驱动的“3K服务体系 ”,重塑需求驱动的作业方式 ,通过提升投顾队伍素质,保障服务内容与客户利益一致 。为做好投资者教育和保护工作,积极组织开展投资者教育宣传工作 ,通过知识普及帮助投资者提高金融素养,树立理性投资 、价值投资、长期投资的理念。
随着ETF成为投资者资产配置中的重要一环,ETF的发展不仅为广大投资者提供了新的投资渠道 ,也为券商的财富管理业务带来了新的机遇,平安证券积极参与ETF生态圈互动,以零售客户为核心提供全生命周期投顾服务。秉承这一理念,平安证券对举办ETF大赛有了明确的定位:打造一个帮助投资者培育认知的中心化场景 ,即在场景中嵌入丰富多样、视角全面的服务信息,让投资者进入场景后自行获取感兴趣的价值信息 。
平安证券一方面希望通过大赛形式吸引股民对于ETF品种的关注,用ETF轻松配置多元资产 ,推动ETF成为居民财富管理的重要配置工具;另一方面则致力于构建高效的用户服务平台,与一众优秀的合作伙伴携手,提供更流畅的链路和更优质的服务体验。
支持实体经济 ,发力绿色金融业务
平安证券深入贯彻以客户为中心 、全产品覆盖、一站式服务的理念,全方位为客户量身定制满足其全生命周期发展所需要的各类投融资产品,在服务实体经济方面紧跟国家战略布局 ,持续提升服务实体经济质效。
在科技金融方面,平安证券持续聚焦“专精特新”企业、高新技术企业以及战略性新兴产业等科技创新重点领域,加大对上述领域科创企业的资源倾斜;总结已落地实施的科创企业融资创新产品的成功经验 ,扩大产品覆盖范围;在合规经营的前提下,根据科创企业的资源禀赋和发展阶段,不断探索科创金融新模式,提升科创企业融资效率。
在绿色金融方面 ,平安证券积极响应国家绿色发展战略,将绿色金融理念根植于业务发展之中,在业务拓展和服务客户过程中加大资源倾斜 ,重点支持清洁能源、新能源 、环境保护等重点领域绿色金融业务,为新质生产力赋予绿色发展底色,以实际行动助力碳达峰、碳中和目标实现 。
2024年以来 ,平安证券不断探索金融新模式推动科创企业做优做强,推动绿色可持续发展,提升服务普惠金融效能。截至11月30日 ,平安证券累计承销科技创新公司债券及ABS 67只,承销规模207.20亿元;主承销绿色债券和ABS 19只,承销规模66.09亿元;承销中小微企业类ABS 22只 ,承销规模115.66亿元;承销小微金融、消费金融等普惠类ABS产品49只,承销规模211.70亿元。
践行金融向善,持续赋能乡村教育振兴
金融企业,作为社会经济发展的重要力量 ,不仅肩负着推动经济增长的使命,更承担着回馈社会 、助力教育公平的责任 。近年来,中国证监会、中国证券业协会深入推进“一司一县”结对帮扶 ,凝聚行业力量,发挥行业优势,激励行业主动担当作为 ,服务乡村振兴,投身公益事业。
近年来,平安证券也积极开展公益行动 ,响应乡村振兴战略,引入“金融活水 ”为乡村振兴赋能,其中助力“大唐融资租赁有限公司2024年面向专业投资者公开发行乡村振兴公司债券(第一期)”成功发行。
自2016年起 ,平安证券响应中证协 “一司一县”结对帮扶重大部署及平安集团“三村工程 ”号召,借助党工组织力量,整合各方资源,创新帮扶举措 ,形成集消费帮扶、教育帮扶 、公益帮扶为一体的综合立体帮扶体系,近年来消费帮扶及公益捐赠支出超过5000万元 。
特别值得一提的是,在教育帮扶上 ,平安证券不断丰富教育帮扶内涵,围绕爱心球场、净水计划、爱心支教等行动,拓展乡村孩子的眼界 ,为乡村教育振兴添砖加瓦。
平安证券积极响应集团号召,招募支教志愿者通过走进平安希望小学或云端授课的方式,陪伴学生度过一段温暖充实的时光。2024年 ,由平安证券员工及“财萌”项目大学生组成的9名志愿者,在位于大亮山麓的云南省保山市施甸县的酒房乡平安希望小学开展了为期两周的支教活动 。志愿者们根据自己的过往经历或专业技能为孩子们设计多样的素质教育课程,为孩子们上了107节课 ,涵盖了爱党爱国教育 、财商启蒙、人工智能初探、手工制作 、美术创作、传统文化、体育锻炼等多个维度,通过丰富多元的支教课程体系,为乡村孩子们送去丰富的精神食粮。
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